Os melhores investimentos que você pode fazer no mercado em 2019

Todo mundo está ansioso para o mercado em 2019. Mas, os investidores terão que se fortalecer mentalmente: antes de podermos falar sobre os melhores investimentos a serem feitos em 2019, temos que explorar rapidamente o que deu errado em 2018.

O ano começou com um estrondo. O índice de 500 ações da Standard & Poor’s retornou quase 6% naquele mês após um épico de 2017, que viu o índice recuar 22%. Mas, depois disso, ficou rochoso.

Os estoques tropeçaram no primeiro trimestre, subiram durante a maior parte do segundo e terceiro trimestres, depois rolaram e morreram novamente em outubro. Não melhorou desde então e os investidores tiveram muito para digerir o caminho todo.

Grande parte do ganho maciço em 2017 foi provavelmente impulsionado por investidores que aguardam o lucro inesperado após os cortes de impostos corporativos no final do ano passado. Mas esse é um ano no passado.

De agora em diante, compararemos os lucros pós-corte de impostos com os lucros pós-corte de impostos, em vez de aumentar o pós-corte para reduzir o pré-corte. Enquanto isso, os preços das ações ainda estão precificados pela perfeição.

Como fica o mercado em 2019

Felizmente, o mercado em 2019 oferece uma oportunidade para limpar a lousa. Então, o que podemos esperar no ano novo? Hoje, cobriremos cinco dos melhores investimentos que você pode fazer no mercado em 2019, aconteça o que acontecer no mercado de ações.

Olhe para os mercados emergentes … dentro da razão

Ações dos EUA podem ou não ter um bom 2019. Nós podemos apenas esperar e ver. Em qualquer ano, adivinhar a direção do mercado é um jogo de dados. Também sabemos que, no longo prazo, os estoques historicamente retornaram cerca de 7% ao ano após a inflação.

É mais um horizonte de prazo intermediário que as coisas parecem arriscadas. Você pode fazer uma estimativa razoável dos retornos das ações ao longo de um período de sete a dez anos com base em avaliações, e não é bonito.

Como exemplo, considere o índice preço-lucro ajustado ao ciclo (CAPE). Em um nível recente de 29,6, isso implica em perdas anuais de cerca de 1,7% nos próximos oito anos com base em precedentes históricos.

Valor sobre o crescimento

Na mesma linha, pense em inclinar sua carteira para ações de valor no mercado em 2019.

A última década tem sido sobre ações de tecnologia e, especificamente, grandes empresas de dados e mídia social como as ações “FAANG” – Facebook ( FB ), Amazon ( AMZN ), Apple ( AAPL ), Netflix ( NFLX ) e Google Parent Alphabet ( GOOGL ).

Mas isso é mais exceção que regra.

Com o tempo, as ações de crescimento geralmente acompanharam o mercado mais amplo. As ações de valor superaram.

A Dimensional Fund Advisors (DFA) publicou os números para o período de 90 anos entre 1926 e 2016 e descobriu que as ações de grande capitalização retornaram cerca de 9,6% ao ano, um pouco melhor do que as do S & P 500, de 10,3%. As ações de valor de grande capitalização, em comparação, retornaram 12,5%.

Considere alternativas

É difícil vencer o mercado de ações como um gerador de riqueza de longo prazo. Com retornos anualizados de aproximadamente 7% após a inflação, o mercado historicamente dobrou sua riqueza ajustada pela inflação a cada 10 anos. Nenhuma outra grande classe de ativos chegou perto.

Ainda assim, você não deve colocar todo o seu dinheiro no mercado de ações.

Para começar, não há garantia de que o futuro se pareça com o passado. O mercado de ações como um destino de investimento para as massas é um conceito relativamente novo que realmente só remonta a década de 1950, ou talvez a década de 1920, se você quiser ser generoso. Você não pode dizer com credibilidade que o mercado “sempre” aumenta com o tempo porque, francamente, estamos escrevendo a história à medida que avançamos.

Invista em sua carreira

Quando eu estava prestes a terminar a faculdade e começar meu primeiro emprego de verdade, o conselheiro financeiro de minha mãe, Daniel, deu-me alguns conselhos notavelmente bons que eu era muito imaturo para tomar na época.

Ele me disse que o mercado de ações era um bom lugar para estacionar suas economias, mas que o maior investimento que eu deveria fazer era na minha carreira. “Comece a trabalhar e progrida sua carreira porque é isso que vai pagar suas contas.”

Eu não queria ouvir isso. Era o final dos anos 90, e planejei ficar rico no mercado de ações. Eu ganharia milhões antes de completar 30 anos!

Sendo assim, com as habilidades, experiência e contatos que você pode fazer construindo sua carreira , você se coloca na melhor posição possível para ter sucesso no mercado em 2019.